Information om mina fondval direkt till din e-mail och mobil
Information om kommande byte
Min process inför ett fondbyte tar olika lång tid beroende på hur marknadsläget ser ut. Den här gången är bedömningen extra svår eftersom börsen saknar en tydlig riktning och rotationen mellan olika sektorer är kraftig.
Jag har gått igenom ett stort antal alternativ och har nu landat i tre–fyra fonder som jag bedömer kan vara lämpliga utifrån den information och de marknadssignaler jag tagit del av.
Jag kommer dock inte att genomföra något nytt byte förrän handeln med arvsvinster (1/8 - 7/8) inom premiepensionen är avslutad.
Under den perioden kan handläggningstiderna bli längre och många fondbyten hamna i kö. Om marknadsläget plötsligt förändras vill jag inte riskera att vi blir fast i ett pågående byte som inte går att ändra eller avbryta.
Jag väljer därför att avvakta tills handeln fungerar normalt igen. Det innebär att vi kan agera snabbare och med bättre kontroll när beslutet väl tas.
Jag fortsätter samtidigt att följa marknaden och utvärdera de aktuella fondalternativen. Vilka fonder det slutligen blir och hur fördelningen ser ut avgörs av hur marknaden utvecklas fram till dess.
I ett osäkert läge är det viktigare att bytet blir genomtänkt och genomförs under rimliga förutsättningar än att det sker så snabbt som möjligt.
Min målsättning
Min långsiktiga målsättning är en genomsnittlig avkastning på omkring 15 procent per år. Det innebär inte att utvecklingen blir jämn månad för månad. Under ett enskilt år kan avkastningen svänga kraftigt, med både uppgångar och nedgångar längs vägen.
Det är därför viktigt att inte bedöma strategin utifrån några enskilda veckor eller ett enskilt fondbyte. Det är resultatet vid årets slut och utvecklingen över flera år som ger en mer rättvisande bild.
På samma sätt som många gör misstaget att lämna en investering först efter att den har gått ned, finns det en risk med att lämna en fondbytes-tjänst,likt min, just efter en svag period. Då har man varit med under nedgången, men riskerar att inte vara kvar när bättre beslut och en återhämtning kommer.
Det betyder naturligtvis inte att man ska fortsätta med en tjänst man inte längre tror på. Men beslutet bör bygga på en bedömning av strategin, informationen och resultatet över en längre period – inte enbart på känslan efter några dåliga veckor.
Min metod kommer alltid att innehålla perioder då bedömningarna träffar väl och perioder då marknaden utvecklas annorlunda än jag förväntat mig. Målsättningen är inte att varje byte ska ge vinst, utan att de samlade besluten över tid ska skapa en god avkastning och samtidigt begränsa större nedgångar över tid.
Är du inte kund idag men vill veta vilka fonder jag väljer?
Klicka på ikonen nedan för att ta del av informationen.
Inga bindningstider, ingen uppsägningstid, löpande abonnemang månad för månad!
